
在虚拟货币炒作的灰色领域,“欧E交易所”是圈内对境外虚拟货币交易平台欧易(OKX,原OKEX)的俗称,不少持有虚拟货币的用户都会疑问:在该平台卖币兑换法定货币的行为,到底是不是违法?这一问题需要结合我国监管规则和行为性质具体厘清。
我国对虚拟货币的监管立场一直清晰明确:2013年《关于防范比特币风险的通知》、2021年《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》等官方文件多次强调,虚拟货币不是法定货币,不具备与法定货币等同的法律地位,虚拟货币的买卖兑换、代币发行、中介撮合等全部相关业务,都属于非法金融活动,不受我国法律保护;同时我国明确禁止任何境外虚拟货币交易所在境内开展相关业务。
基于以上监管规则,在欧E交易所卖币的违法性可以分情况界定: 第一,所有在欧E平台进行的虚拟货币兑法定货币的卖币交易,本身就违反了我国金融监管规定,交易行为从头到尾不受法律保护,如果发生平台卷款跑路、资金被扣、资产亏损等问题,投资者的权益无法得到任何法律保障,普通个人偶尔出售自己持有的虚拟货币,虽不一定会触发刑事处罚,但依然属于违规行为,还要承担极高的附加风险——最常见的就是收到涉诈、涉赌的黑钱,导致个人银行卡被司法冻结,影响自身正常的工作生活。 第二,如果是规模化开展卖币兑法币业务,比如成为平台OTC商家大量收售虚拟货币、靠赚取差价或佣金盈利,甚至招揽其他用户到平台交易,这种行为就属于非法经营金融业务,情节严重的会触犯《刑法》构成非法经营罪,需要承担刑事责任。 第三,如果卖币行为是协助不法分子转移赃款,比如明知资金来源于电信诈骗、赌博等违法犯罪,依然通过卖币帮对方洗白资产,甚至收取好处费协助转移资金,这种行为会直接构成帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪等刑事犯罪,不少参与者已经因此被判处刑罚。
此外还要提醒,欧E这类境外虚拟货币交易所本身没有获得我国监管部门的批准,在境内开展业务本身就是违规行为,平台不受境内监管约束,存在挪用用户资产、恶意关停、恶意爆仓等诸多风险,用户资金安全根本没有保障。
综上,在欧E交易所卖币不存在合法空间,本身就违反我国金融监管规定,根据行为情节不同,还可能面临行政处罚乃至刑事处罚的风险,提醒广大公众远离虚拟货币交易炒作,自觉规避法律和财产风险。