近年来，各类打着概念噱头炒作的小众虚拟货币层出不穷，从早年的动物系meme代币，到蹭节日、热点概念的新项目，月兔币就是近年依托中秋文化概念兴起的一款小众虚拟货币，而该项目打出的“合规KYC”标签，恰恰成了迷惑普通投资者的幌子,也揭开了小众虚拟货币圈割韭菜的常见套路。
KYC是英文“Know Your Customer”的缩写，本是金融行业为落实反洗钱、投资者适当性管理要求推出的常规身份核验制度，要求机构核查客户身份信息、资金来源，是合法金融活动的风控基础，但在不受监管的虚拟货币灰色地带，KYC却成了空气项目包装自身、收割投资者的工具,月兔币就是典型案例。
作为一款没有实体资产背书、没有正规发行主体、没有实际落地应用的“三无”虚拟货币，月兔币从诞生起就依靠社交群组、海外论坛炒作概念，吸引散户进场接盘，为了打消投资者对“空气币”的疑虑，项目方特意打出了“小众代币中首个落实合规KYC”的旗号，宣称只有完成身份核验、通过KYC的用户才能参与代币分发、提现交易，给不少对虚拟货币规则不熟悉的投资者制造了“这是正规合规项目”的错觉。
月兔币的KYC要求从根本上就站不住脚，在我国，虚拟货币代币发行融资以及交易炒作活动本身就是明确禁止的，不存在所谓“合规虚拟货币”一说，月兔币要求用户提交身份证正反面、手持身份证照片、银行卡信息甚至人脸识别信息来完成KYC，本质上藏着两个不可告人的目的：一是用“合规”的外包装降低投资者警惕性，诱导更多人投入资金；二是批量收集用户敏感个人信息，这些信息要么被项目方直接倒卖牟利，要么会被用于针对投资者的精准电信诈骗，更有部分层级化分销的月兔币变种，设置了“拉够新用户才能通过KYC提现”的规则,本质就是打着虚拟货币旗号的传销活动。
不少抱着“赚快钱”心态进场的投资者，老老实实提交信息完成KYC后，往往落得双重损失：要么投入资金后项目方直接跑路，代币变成一文不值的字符串；要么个人信息泄露，此后长期接到诈骗、违规贷款的推销电话，而因为参与虚拟货币交易本身不受法律保护,出现损失后根本无法维权。
不管包装得多么精巧，不管打出什么样的KYC合规旗号，类似月兔币这样的虚拟货币本质上都是炒作收割的工具，甚至是精心设计的诈骗陷阱，提醒广大公众，要认清虚拟货币的本质，远离各类虚拟货币交易炒作，更不要轻易向陌生项目提交个人敏感信息,避免财产和隐私遭受双重损失。